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长期投资杭州湾区指数基金的都笑了|震荡不止,定投来救

时间:2020-06-12

最近A股整体震荡,因疫情、贸易摩擦等多重因素影响下,后市走势仍面临不确定性,但A股市场整体表现出了较强的韧性,中国资本市场有望成为国际资本的避风港。过去两个月,北向资金持续净流入A股市场,6月第一周的单周净流入达240亿元。

在波动起伏的环境下,对于大多数普通上班族投资者择时很难,是否有简单可靠的投资方法?小南推荐南粉们可以试试基金定投,尤其是指数基金定投。

股神巴菲特在2020年股东大会上表示,没有理由停止在标普500指数基金上的投资。 

一、分批进场,降低组合成本

Q:一次性投资和定投有什么区别?

很多投资者会在行情较好时一次性投入近一年排名靠前的基金,但买入后可能就遭遇业绩下滑。主要原因在于此类基金投资的领域或许估值较高,当遇到行业回调时,此类基金也将受到影响。其次,此类基金净值相对较高,一次性投入会使得投资成本较高。

定投可以很好地避免普通投资者择时难的问题,可以均摊投资成本,收益率曲线相对平缓,其精髓在于耐心等待牛市或者中级别反弹的到来,进而止盈收获成果。

举个例子,小南用1000元资金投资A基金,拉长时间周期来看,一次性投资和定投会使得平均持有成本不同,相对来说定投可以平滑投资成本。


一次性投资A基金

定投A基金

总份额

769.23份

779.21

平均成本

1.3000元

1.2875元

 

说明

假设2020年1月2日一次性投入A基金1000元,当日基金净值为1.30

假设2020年1月2日,2月3日, 3月2日,4月2日,A基金基金净值分别为1.30,1.20,1.40,1.25,每次投资250元

提示:以上数据不计入费率,仅供参考,具体以实际投资为准。

二、长期坚持,静待花开

Q: 有人问,定投坚持不下去了怎么办?

调整心态最重要,懂得定投的原理,交给时间去验证。不少线上平台可以实现一键定投,个性化设置每月具体定投时间、投资金额,省时省力又省心,可以避免市场下跌时下不了手的心态。

此外,第三方平台购买费率通常较低,以南华中证杭州湾区ETF联接基金A(基金代码:007842)为例,投资1000元原购买费率为1.2%,申购费为12元,第三方平台如天天基金、支付宝等平台购买费率1折,购买成本仅1.2元。(以上费率仅供参考,具体以实际为准)

Q: 如何进行指数基金定投?

指数基金包括多类,常见的有ETF及ETF联接基金。要进行投资,首先分清两个名词“ETF”和“ETF联接基金“

ETF:交易型开放式指数基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金;

ETF联接基金:将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF,因此两者的风险收益特征非常相似。

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普通投资者一般情况会选择通过股票账户交易ETF,联接基金可以通过银行、券商、第三方销售机构如蚂蚁、天天等平台进行交易,联接基金可选择以定投或者普通购买的方式进行投资,但ETF无法定投,因此通常说的指数基金定投是指联接基金定投。

第一步:根据自己的风险偏好,选择估值合理且有发展潜能的指数,开始定投跟踪该指数的基金

指数一般分为宽基指数、行业和主题指数、策略指数以及其他市场的指数,例如商品指数、境外指数等。建议大家可以从宽基指数入手,进阶版投资者可以考虑行业和主题指数、境外指数等,这几类相对风险更高,都有自己的风险收益特征。

推荐中证杭州湾区指数,属于宽基指数的区域主题型指数,从环杭州湾区域内选取100只流动性好、盈利能力高且兼具成长性的股票作为指数样本股,从最新披露的年报及一季报来看,杭州湾区指数成分股中大部分重点公司营收及净利润稳中有升。指数ROE相比主要宽基指数仍然有较明显的优势,杭州湾区指数具备较高的长期投资价值。

跟踪该指数的基金有南华中证杭州湾区ETF,以及南华中证杭州湾区ETF联接基金(基金代码:A类007842,C类007843),联接基金A类和C类主要区别在于收费方式不同,A类会收取申购费,C类不收取申购费但赎回时会收取销售服务费。

ETF联接基金将其大部分资产投资于跟踪同一标的指数的ETF,因此两者的收益及风险特征相类似。小南用杭州湾区ETF每日净值测算了投资杭州湾区ETF的收益,来模拟定投收益。从杭州湾区ETF上市日2019年2月22日开始,假设每月第一个交易日投资杭州湾区ETF1000元,到2020年6月9日,共获利2935.59元,收益率达17.27%。

南华中证杭州湾区ETF

投资区间

2019年2月22日至2020年6月9日

投资日

每月第一个交易日

投资总期数

17期

投入总本金(元)

17 000.00

期末总资产(元)

19935.59

定投收益率

17.27%

数据来源:东方财富Choice基金定投计算器,开始日为首次扣款日,不计入费率,不考虑封闭期。 此模拟为历史模拟收益率,使用历史数据对基金定投的模拟不代表真实收益,也不代表未来的预期收益。 

提示:杭州湾区ETF只能通过一级市场申赎,二级市场买卖方式进行投资,实际上无法进行定投,以上仅做示例;若投资者想要参与杭州湾区指数定投,需选择杭州湾区ETF联接基金。

基金定投tips:基金定投并不是投资时间越长越好,止盈不止损,市场低迷或者回调时,以较低成本获取筹码,市场开始出现牛市或中级别反弹时,止盈入袋为安。

第二步:选择合适的平台,根据自己的资金情况开启定投之旅吧~

以定投南华中证杭州湾区ETF联接基金A(基金代码:007842)为例,根据自己的使用习惯,打开支付宝、天天基金或其他正规平台输入“007842”(南华中证杭州湾区ETF联接基金A),支付宝和天天基金都有普通定投和智慧定投两种方式,可以根据自己的投资目标选择合适的定投策略。

通过定投更容易收获较好的投资体验,无须纠结是否买在最低点,因为最低点很难预测,买在最低点更多是靠运气。另一方面,波动也是我们获取收益必须要承受的代价。请大家坚信长期持有的力量,理性看待波动,适当拉长投资周期。相信优秀的公司必将经历时间的检验,所有基于价值的守候都有回响,让我们一起做时间的朋友。

· 南华中证杭州湾区ETF,2018年12月14日成立,2019、2020Q1净值增长率分别为32.76%、-7.09%,同期业绩比较基准收益率分别为39.60%、-7.29%。数据来源:南华中证杭州湾区ETF定期报告,统计日期2018年12月14日至2020年3月31日,业绩比较基准:中证杭州湾区指数收益率。

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